融资租赁公司转让诈骗的风险与防范|项目融资骗局解析

随着我国金融市场的发展，融资租赁行业规模持续扩大。但与此一些不法分子借机以"融资租赁公司转让"为名实施诈骗行为，不仅给投资者造成巨大经济损失，也严重破坏了融资租赁市场的秩序。深入分析这种新型骗局的特征、常见手法，并结合项目融资领域的专业视角，探讨防范此类诈骗的有效策略。

融资租赁公司转让诈骗的定义与基本特征

融资租赁公司转让诈骗，是指行为人以非法占有为目的，虚构融资租赁业务或假借转让融资租赁公司的名义，通过编造虚假信息、伪造材料等手段，骗取受害人资金的行为。该类骗局主要具有以下特征：

1. 作案主体多样：既包括无实体的空壳公司，也包括部分中小型融资租赁企业。

融资租赁公司转让诈骗的风险与防范|项目融资骗局解析 图1

2. 行为表现隐蔽：多以"公司股权转让""项目融资"等合法形式掩盖非法目的。

3. 目标群体广泛：主要针对中小企业、个体工商户以及寻求投资的个人。

4. 涉案金额较大：由于涉及项目融资，单起案件涉案金额往往在数百万元以上。

典型的融资租赁公司转让骗局通常会经历以下几个阶段：

（1）前期接触：通过参加行业展会、利用网络平台等方式寻找潜在受害人；

（2）伪造信任：编造虚假的企业资质、成功案例等信息获取受害人初步信任；

（3）设计圈套：以股权转让溢价、项目收益分成等名义吸引受害人支付款项；

（4）完成诈骗：在骗取资金后通过各种手段销声匿迹。

融资租赁公司转让诈骗的主要手法

1. 虚假项目包装

不法分子通常会提前准备一整套看似专业的项目融资方案，包括项目可行性分析报告、财务预测数据等材料。这些材料往往真假掺杂，既有少量真实信息，也有大量夸大或虚构的内容。

2. 混淆专业术语

利用融资租赁行业特有的专业术语（如"杠杆租赁""售后回租"等），通过刻意混淆相关概念，营造专业性和可信度假象。这种手法尤其容易对缺乏专业知识的中小企业主产生误导。

3. 设计多重诱饵

常见的诱饵包括：

- 承诺高额回报：宣称转让后可获得远高于市场平均水平的投资收益；

融资租赁公司转让诈骗的风险与防范|项目融资骗局解析 图2

- 提供融资便利：谎称可以利用融资租赁渠道解决企业的资金短缺问题；

- 赠送额外权益：承诺赠送设备使用权、管理培训等附加利益。

融资租赁公司转让诈骗的风险分析

1. 对企业经营的影响

一旦被骗，不仅会导致直接的经济损失，还可能引发连锁反应：

- 影响企业征信记录；

- 破坏商业信誉；

- 扰乱正常的生产经营活动。

2. 对行业生态的危害

这类骗局的存在，不仅损害了守法企业的利益，也破坏了融资租赁市场的秩序。具体表现为：

- 增加行业整体的交易成本；

- 降低市场参与者的信任度；

- 影响行业的健康发展。

3. 社会危害性

个别案件中，不法分子可能利用职务之便实施诈骗，导致企业管理层内部矛盾激化；在部分规模较大的项目中，还可能引发群体性信访事件，影响社会稳定。

防范融资租赁公司转让诈骗的有效措施

1. 加强尽职调查

企业在考虑任何形式的融资租赁时，都应建立健全的尽职调查机制：

- 对方的资质、背景进行详细核实；

- 重点审查公司章程、股东信息等核心文件的真实性；

- 调查相关项目的具体实施情况和历史记录。

2. 完善内部风险控制

企业应建立严格的项目审批制度，包括：

- 设立独立的风险评估部门；

- 实行重大决策集体讨论制度；

- 建立有效的资金监控机制。

3. 提高法律意识

加强对融资租赁相关法律法规的学习，准确理解法律规定和业务边界。必要时，可寻求专业律师提供法律意见。

4. 加强行业自律

融资租赁行业协会应发挥更大作用：

- 建立统一的行业信息共享平台；

- 定期发布风险预警提示；

- 开展针对性的反诈骗宣传。

融资租赁公司转让诈骗作为一类新型经济犯罪，其危害性不容忽视。各市场主体在参与相关活动时，既要保持必要的警惕性，又要提高识别能力。企业应建立健全的风险防范体系，必要时寻求专业机构的支持。行业组织和监管部门也需加强协同，共同维护融资租赁市场的良性发展。

融资租赁行业的健康发展需要各方共同努力。只有不断提高市场参与者的法律意识和风险防范能力，才能有效遏制融资租赁公司转让诈骗等违法行为，促进融资租赁市场更好地服务实体经济。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）