中国融资租赁市场前景广阔|行业趋势分析|绿色租赁与数字化转型

中国融资租赁发展前景研究报告

在全球经济一体化不断深化的今天，融资租赁作为一种重要的项目融资方式，在促进实体经济发展、优化资源配置等方面发挥着不可替代的作用。中国融资租赁市场历经 decades of development, 已经从最初的萌芽阶段发展成为全球第二大租赁市场。全面梳理中国融资租赁行业的发展现状，深入分析其未来发展趋势，并探讨如何在新的经济环境下实现高质量发展。

融资租赁在中国的起源与发展

融资租赁（Leasing）是一种结合了金融与实体经济的特殊融资方式，其本质是通过分期付款的方式实现资产所有权的转移。融资租赁最早起源于美国，二战后逐步在全球范围内推广开来。1979年，中国最早的融资租赁 transaction 可以追溯到由中国国际信托投资公司与国外银行合作开展的项目。经过 decades of development, 中国的融资租赁市场经历了从无到有、从小到大的发展历程。

20世纪80年代至90年代初，融资租赁在中国主要服务于大型机械设备的引进和现代化改造。进入21世纪后，随着中国经济的快速发展，融资租赁业务规模迅速扩大，服务领域不断拓宽。根据 industry reports, 截至2024年，全国范围内已设立超过30家融资租赁公司，形成了覆盖金融租赁、内资租赁和外资租赁的多元化市场格局。

中国融资租赁市场前景广阔|行业趋势分析|绿色租赁与数字化转型 图1

中国融资租赁行业现状分析

在政策支持和市场需求双重驱动下，中国融资租赁行业呈现出快速发展的态势。特别是在基础设施建设、高端装备制造、环保产业等领域，融资租赁已成为企业获取设备融资的重要方式。

1. 市场规模持续扩大

根据 industry statistics, 截至2024年6月底，全国融资租赁余额已突破3万亿元人民币，同比超过 15%。其中金融租赁公司占据主导地位，占比约为60%，内资和外资租赁公司则分别占约25%和15%。

2. 业务模式日益多元化

传统的融资租赁单一业务模式已经不适应市场需求的变化。目前市场上已形成多种创新的租赁模式：

经营性租赁（Operating Lease），主要服务于生产性企业；

融资租赁（Financial Lease），重点服务于大型装备制造业；

售后回租（Sale and Leaseback），帮助企业盘活存量资产；

联合租赁（JointLease），通过多主体合作分散风险。

3. 区域发展不均衡

虽然融资租赁业务在全国范围内都已经开展，但呈现出明显的区域集中特征。经济发达地区如华南、华东地区的融资租赁业务规模占全国的70%以上。

融资租赁行业发展趋势

根据市场需求和政策导向，未来几年中国融资租赁行业将呈现以下发展趋势：

1. 绿色租赁成重要方向

随着国家对环保和可持续发展的重视，绿色租赁（Green Leasing）将成为行业发展的重要方向。这包括用于新能源设备融资的融资租赁业务，以及采用更环保模式的传统租赁业务。

2. 数字化转型加速推进

大数据、人工智能等金融科技的应用正在改变传统的融资租赁模式。通过建立智能风控系统、开发在线租赁平台等方式，融资租赁公司可以显着提高运营效率和风险管理水平。

3. 资产证券化发展加快

融资租赁资产的证券化进程将大大加快。通过设立ABS（Asset Backed Securities）产品，可以有效盘活存量租赁资产，为融资租赁公司提供新的融资渠道。

4. 国际化战略深化

随着""倡议的推进，中国融资租赁企业正积极拓展国际市场。通过在境外设立分支机构、参与国际项目融资等方式，提升行业整体竞争实力。

面临的挑战与应对策略

尽管发展前景广阔，中国融资租赁行业仍面临一些需要解决的问题：

1. 政策监管趋严

近年来监管部门对融资租赁行业的合规性要求不断提高，这对企业的风险管理能力和服务创新能力提出了更高要求。

中国融资租赁市场前景广阔|行业趋势分析|绿色租赁与数字化转型 图2

2. 市场同质化竞争严重

部分区域和领域存在过度竞争现象，导致市场竞争秩序混乱。如何进行差异化经营将成为企业需要重点考虑的问题。

3. 风险控制压力大

随着经济下行压力加大，融资租赁项目的违约风险有所上升。建立完善的风险防控体系成为当务之急。

未来发展的建议

结合行业发展趋势和面临的挑战，提出以下几点发展建议：

1. 加强政策支持与引导

政府应继续出台有利于融资租赁业健康发展的扶持政策，特别是在绿色租赁和技术创新方面给予更多支持。

2. 提升专业服务能力

融资租赁公司需要加强人才队伍建设，提高风险评估、项目管理等方面的能力。要注重金融科技的应用，提升服务效率和质量。

3. 加强行业自律与合作

行业协会应充分发挥作用，推动行业规范化发展。融资租赁公司之间可以通过组建产业联盟等方式实现资源共享、优势互补。

4. 积极探索国际化路径

有条件的融资租赁企业可以尝试"走出去"战略，在海外市场上寻求业务突破。

作为现代金融体系的重要组成部分，中国融资租赁行业正处于快速发展的关键阶段。在政策支持和市场驱动下，融资租赁将继续在促进实体经济发展中发挥重要作用。抓住绿色租赁和数字化转型带来的发展机遇，积极应对各种挑战，中国融资租赁行业必将迎来更加广阔的发展前景。

参考文献：

1. 《中国融资租赁行业发展报告》（2024）

2. 各地融资租赁协会发布的行业分析报告

3. 相关学术论文与行业研究

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）