如何签订融资租赁合同|融资租赁合同签订流程与风险防范

在现代企业融资体系中，融资租赁作为一种重要的融资方式，因其兼具融资与融物的特点，在帮助企业解决资金短缺问题的也为企业发展提供了长期稳定的设备支持。详细阐述如何签订一份合规、高效的融资租赁合同，并探讨合同签订过程中的注意事项与风险防范策略。

融资租赁合同的基本概念

融资租赁是一种结合了金融租赁与实物租赁的综合性融资方式。在这种模式下，出租人通过向承租人提供所需的设备或资产，使其能够在不占用大量资金的情况下开展生产活动。承租人需要按照合同约定支付租金及相关费用。

在签订融资租赁合双方当事人应当明确以下几点：

1. 融资租赁的定义：它强调了融资与融物相结合的特点。

如何签订融资租赁合同|融资租赁合同签订流程与风险防范 图1

2. 合同的基本要素：包括租金计算、租赁期限等核心条款。

3. 当前市场环境：需考虑宏观经济政策与行业发展趋势。

签订融资租赁合同前的准备工作

（一）明确项目需求

承租人必须事先确定设备的具体数量、型号以及性能要求等关键信息。在实践中，一些公司会成立专门的项目小组来负责谈判和签约工作。

（二）选择合适的租赁公司

市场上的租赁公司良莠不齐，承租人在选择时需要综合考察其资质、财务状况与行业口碑。

（三）制定详细的融资方案

包括租金支付（如一次性付清或分期付款）、还款计划安排等具体内容。需要注意的是，这些条款应在合同中明确体现。

融资租赁合同的主要条款设计

（一）租金计算和支付

租金应当基于市场公允价值与资金成本进行合理定价。常见的计息方法有固定利率法与浮动利率法。为了避免后期争议，建议在合同中明确规定计息及违约金计算规则。

（二）租赁期限

合理的租赁期限应根据设备使用周期与企业经营需求综合确定。一般而言，期限应在3至5年之间为宜。

（三）担保条款

为防范风险，出租人通常会要求承租人提供适当的担保。常见的担保包括保证、抵押或质押等。

（四）风险分担机制

明确约定在租赁期内设备发生损坏或灭失时的风险承担方。

融资租赁合同签订过程中的注意事项

（一）合法合规性审查

建议聘请专业律师对合同内容进行合法性审查，确保所有条款均符合法律法规要求。

（二）资产交付与验收流程

应在合同中详细规定设备的交付时间、地点以及验收标准。必要时可邀请第三方公证机构参与监督。

（三）争议解决机制

提前约定好争议解决的（如协商、调解、仲裁或诉讼），并明确管辖法院的选择。

融资租赁合同的风险防范与管理

（一）建立完善的内部审核制度

企业应设立专门的法律审查部门，对合同内容进行严格审核把关。必要时可外部法律顾问的意见。

（二）加强履约监管

在签订合同后，相关责任人应持续跟踪租金支付情况、设备使用状况等关键指标。

（三）规范变更流程

如需修改合同条款或调整租赁方案，必须严格按照法律规定履行相应程序。

融资租赁合同的终止与违约处理

在合同期满时，双方可协商决定设备的所有权归属问题。若发生违约情况（承租人未按期支付租金），出租人有权依法采取相应的补救措施。

实际案例分析：某制造企业的融资租赁经验

以某制造业企业为例，在签订融资租赁合该企业进行了详细的市场调研，选定了具有良好行业口碑的租赁公司。在租金设置方面，采用分段计息的，既降低了前期支付压力，又保证了长期收益稳定。整个过程严格遵循法律规定，最终实现了共赢目标。

如何签订融资租赁合同|融资租赁合同签订流程与风险防范 图2

融资租赁合同的签订是一个复杂而专业的过程。只有通过充分准备和规范操作，才能确保双方权益得到保障。随着法律法规与市场环境的变化，企业还需要不断优化自身的风险管理策略。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）