融资租赁骗局揭秘：项目融资领域的风险与防范

在近年来快速发展的金融市场中，融资租赁作为一种重要的融资手段，在中小企业和个人投资者中备受欢迎。随着市场的繁荣，各类融资租赁骗局也逐渐浮出水面，尤其是在这样金融市场活跃的城市，融资租赁骗局呈现出多样化和复杂化的趋势。深入揭露融资租赁骗局的运作模式、常见手法以及防范对策，帮助相关从业者提升风险意识，规避潜在的经济损失。

融资租赁？

融资租赁是一种融通资金与物权的金融工具，通常涉及出租人（租赁公司）、承租人（需要融资的企业或个人）和设备供应商三方。在融资租赁活动中，承租人通过向租赁公司支付租金的方式获取所需设备的使用权，而租赁公司在整个过程中既扮演了资金提供者的角色，又承担了设备所有权人的职责。

在这样的经济发达城市，融资租赁因其灵活高效的特点，成为了许多中小企业和个人投资者的重要融资渠道。正是由于其涉及多方利益关系且操作相对复杂，融资租赁领域也成为了一些不法分子实施诈骗活动的温床。

融资租赁骗局揭秘：项目融资领域的风险与防范 图1

融资租赁骗局的表现形式

1. 虚假租赁公司

许多融资租赁骗局的核心在于设立虚假的租赁公司。这些公司通常具有合法的营业执照和看似正规的场所，但缺乏真实的资金实力。他们会声称可以提供低门槛、高额度的融资服务，吸引急需资金的企业和个人。

2. 操作手法

（1）虚构租赁物：骗子通过虚构或夸大设备价值的方式，骗取承租人支付高额租金。

（2）空壳公司：以虚假身份和注册公司，利用其不透明的身份信息逃避监管和追责。

（3）重复抵押：部分融资租赁公司会使用同一套设备与多个承租人签订租赁合同，并通过反复质押设备获取多笔资金。

3. 案例解析

2021年，科技企业在寻求生产设备融资时，接触了一家名为"XX国际租赁有限公司"的企业。在初步考察后，该租赁公司承诺为其提供价值50万元的设备，并要求支付一笔的"保证金"作为前期费用。在支付了50万元保证金后，企业发现其提供的设备完全不存在。通过调查，警方最终锁定了一群以虚假融资租赁为名，专门骗取中小企业资金的犯罪团伙。

融资租赁骗局的危害

1. 经济损失：直接导致中小企业的资金链断裂，影响正常生产经营活动。

2. 信任危机：多次融资租赁骗局的发生会影响整个金融市场的健康运行，降低投资者对融资租赁行业的信任度。

3. 法律风险：由于部分融资租赁合同条款存在模糊性和诱导性，容易引发复杂的民事纠纷甚至刑事责任。

防范融资租赁骗局的对策

1. 加强尽职调查

在选择融资租赁公司时，承租人应仔细核实其资质和背景信息。可以通过查询企业信用记录、实地考察场所以及了解行业口碑等方式进行初步筛选。

2. 建立内部监控机制

对于企业而言，应设立专门的风险管理部门，在融资租赁交易中严格执行审核流程。特别是在签署重大合同前，应对设备的实际存在性、租赁公司的资金实力等方面进行全面审查。

3. 风险预警与应急预案

融资租赁骗局揭秘：项目融资领域的风险与防范 图2

在融资租赁过程中，企业应制定完善的风险预警机制，密切关注承租人的经营状况和支付能力变化。准备好相应的应急措施，一旦发现异常情况能够及时止损。

法律合规建议

1. 签订规范合同：在融资租赁交易中，应由专业律师参与合同起与审核工作，确保所有条款均符合法律法规要求。

2. 留存关键证据：包括租赁合同、支付凭证、设备交接记录等相关资料的妥善保存，以便在发生纠纷时能够提供有力证据支持。

3. 选择正规平台：尽量通过有资质的第三方融资服务平台进行融资租赁交易，这些平台通常会提供更为严格的审核流程和完善的风控体系。

融资租赁作为一项重要的金融创新工具，在促进企业设备更技术升级方面发挥了重要作用。随着市场环境的复杂化，投资者必须提高警惕，防范相关骗局带来的潜在风险。通过加强内部管理、完善法律合规机制以及选择正规渠道，可以有效降低融资租赁骗局对企业及个人的影响，确保融资活动的安全性和高效性。

作为中国金融市场的重要阵地，在打击融资租赁骗局方面具有得天独厚的信息优势和执法资源。相信随着行业监管力度的不断加大和社会防范意识的提升，融资租赁市场将朝着更加规范和健康的方向发展。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）