融资租赁公司设立流程及注意事项|中国融资租赁行业发展现状

随着中国经济的快速发展和金融市场的不断完善，融资租赁作为一种重要的金融工具，在企业设备升级、技术改造、资产周转等方面发挥着越来越重要的作用。许多企业和投资者对如何设立一家融资租赁公司产生了浓厚兴趣。详细介绍融资租赁公司的定义、行业现状、设立条件及流程，并为有意向的企业提供专业建议。

融资租赁公司的定义与功能

融资租赁（Leasing）是一种结合融资与租赁的金融活动，承租人通过向出租人支付租金获得设备或其他资产的使用权，在合同期满后可以选择该资产或退还给出租人。这种融资具有以下特点：

1. 融资与融物相结合

融资租赁公司设立流程及注意事项|中国融资租赁行业发展现状 图1

2. 所有权与使用权分离

3. 期限灵活，风险可控

4. 资产流动性高

在中国，融资租赁公司主要分为内资租赁和外资租赁两类。内资租赁公司通常由国内企业发起设立，业务范围相对较为受限；而外资租赁公司则由境外资本参与，具备更强的融资能力和国际视野。

融资租赁行业现状及发展趋势

中国融资租赁行业呈现出以下特点：

1. 市场规模持续扩大：据权威数据显示，中国的融资租赁市场规模已突破3万亿元人民币。

2. 行业集中度较高：排名前五的企业占据了超过60%的市场份额。

3. 应用领域不断拓展：从传统的制造业、交通运输业扩展到新能源、环保科技等领域。

设立融资租赁公司的条件

根据《融资租赁企业监督管理办法》，设立融资租赁公司需满足以下基本条件：

1. 注册资本要求：

- 内资融资租赁公司实缴资本不低于50万元人民币。

- 外商投资租赁企业注册资本不低于30万美元或等值的人民币。

2. 股东资格：

- 主要股东须有良好的商业信誉和持续盈利能力

融资租赁公司设立流程及注意事项|中国融资租赁行业发展现状 图2

- 无重大法律纠纷记录

3. 经营团队：

- 配备专业的风控、法务及财务人员

- 核心管理人员具备相关行业经验

4. 其他要求：

- 建立健全的内部管理制度

- 拥有稳定的业务来源

- 在中国境内设立总部和必要的分支机构

融资租赁公司设立流程

1. 企业名称核准

建议在工商部门预先核准一个符合《企业名称登记管理规定》的名字。

推荐企业名称示例：

- 张海租赁有限公司

- 光明融资租赁（）股份有限公司

2. 准备申请材料

需准备以下基础文件：

- 公司章程

- 股东会决议

- 合规性证明

- 经验能力说明

3. 业务可行性论证

建议聘请专业咨询机构进行尽职调查和行业研究。

4. 申请牌照

向当地方金融监管部门提交设立申请，通常需要经过以下步骤：

（1）提出初步申请

（2）提交正式材料

（3）接受现场考察

（4）获得批复文件

融资租赁公司运营中的注意事项

1. 合规经营

严格遵守中国银保监会和地方金融监管部门的规定。

建议措施：

- 建立专业的法务团队

- 定期开展合规培训

- 及时更新业务系统

2. 风险控制

核心是做好租前审查、租中监控和租后管理。

具体建议包括：

- 严格执行信用评估

- 建立风险预警机制

- 及时处理不良资产

3. 资金流动性管理

建议保持适当的流动资金比例，确保公司正常运作。

4. 合规展业

应关注国家政策导向，合理配置业务结构。

融资租赁行业的前景展望

随着中国"双循环"新发展格局的推进，融资租赁行业面临新的发展机遇。预计未来几年将呈现以下发展趋势：

1. 数字化转型加速

2. 行业并购频繁

3. 金融创新提速

目前，设立融资租赁公司已吸引了越来越多的企业和个人投资者的关注。但在实际操作中，建议寻求专业机构的帮助，以确保合规性和可操作性。

在"十四五"规划的大背景下，融资租赁行业将继续发挥其独特优势，在服务实体经济、支持企业发展方面做出更大贡献。

以上内容仅供参考，具体内容请以监管部门最新要求为准。建议有意向的企业在设立融资租赁公司前，充分考察市场需求，制定合理的发展战略，并寻求专业机构的指导和帮助。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）