全省融资租赁市场发展现状及优化建议

随着我国经济结构转型和金融市场改革的深入，融资租赁作为一种重要的金融工具，在促进企业设备投资、支持中小企业发展等方面发挥着日益重要的作用。特别是在我省，融资租赁业务规模持续扩大，已成为地方经济发展的重要推动力之一。通过对全省融资租赁市场的调研与分析，探讨其现状、问题及优化路径。

融资租赁的基本概念与发展意义

融资租赁是指出租方根据承租方的需求，向承租方指定的供货商租赁物，并提供给承租方使用，承租方向出租方支付租金的一种融资。作为一种结合了金融与实体经济特点的创新工具，融资租赁具有以下显着优势：是融资门槛低，特别适合中小企业和轻资产企业；是期限灵活，能够满足不同项目的资金需求；是风险分担机制，通过租赁物作为担保，降低了融资租赁的风险。

从项目融资的角度来看，融资租赁不仅帮助企业解决设备购置的资金问题，还能优化企业的资产负债结构。在制造业领域，融资租赁可以帮助企业提前获取生产设备，提升生产效率和市场竞争力。在基础设施建设方面，融资租赁同样发挥着重要作用，推动了交通、能源等领域的投资。

全省融资租赁市场发展现状及优化建议 图1

我省融资租赁市场发展现状

从调研情况来看，我省融资租赁市场规模近年来呈现稳步态势。截止2023年6月底，全省登记注册的融资租赁企业已有超过50家，业务覆盖制造、科技、医疗等多个领域。特别是在制造业较为发达的地区，融资租赁已经成为企业融资的主要方式之一。

（一）市场参与主体多元化

我省融资租赁行业的参与者主要包括以下几类：

1. 专业融资租赁公司：这类企业通常具有雄厚的资金实力和专业的风险管理能力。

2. 银行系租赁公司：依托银行的强大资金支持和客户资源，业务发展迅速。

3. 创投机构旗下的融资租赁平台：这类公司在技术评估和技术服务方面具有明显优势。

（二）行业应用广泛

从行业分布来看，融资租赁在制造业领域的占比最大，约占总量的40%。是在医疗设备、交通设施等民生领域也有较大规模的应用。

（三）融资渠道多样化

我省融资租赁企业主要通过以下渠道获取资金：

1. 银行贷款：这是最主要的融资渠道。

2. 债券发行：部分资质较好的租赁公司通过发行ABS（资产支持证券化）产品筹集资金。

3. 股权融资：少数企业尝试引入战略投资者。

融资租赁面临的主要问题

虽然我省融资租赁市场发展迅速，但仍存在一些值得重视的问题：

（一）法律环境待完善

目前，融资租赁相关的法律法规体系尚不健全，特别是在风险防范和争议解决方面缺乏明确的法律规定。租赁物所有权归属等问题也亟需法律层面予以明确。

（二）行业竞争激烈

随着越来越多的企业进入融资租赁领域，市场竞争日益加剧。一些企业为争夺客户，不得不降低租金报价，导致行业整体利润率下滑。

（三）风险控制能力不足

全省融资租赁市场发展现状及优化建议 图2

部分融资租赁公司在业务开展过程中过于追求规模扩张，忽视了对承租人信用状况和租赁物价值的评估，存在较大的经营风险。

优化融资租赁市场的建议

针对上述问题，结合我省实际情况，提出以下几点建议：

（一）完善法律体系

省政府应牵头建立完善的融资租赁法规体系。重点明确融资租赁交易中的各方权利义务关系，规范租赁物所有权转移等问题，为行业发展提供法治保障。

（二）加强行业自律

成立全省性的融资租赁行业协会，制定行业标准和职业道德准则。通过行业自律机制，提升整体服务质量和风险控制水平。

（三）创新融资模式

鼓励融资租赁企业探索创新型融资方式。发展绿色租赁、跨境租赁等专业化业务，满足不同行业的多样化融资需求。

（四）强化监管力度

金融监管部门应加强对融资租赁公司的监管，特别是对其资本充足率和风险拨备情况进行严格审查，防范系统性金融风险。

融资租赁作为一项重要的金融创新工具，在支持实体经济发展中发挥着不可替代的作用。我省在融资租赁市场的发展上取得了显着成绩，但也面临着诸多挑战。通过完善法律体系、加强行业自律、创新融资模式和强化监管力度等措施，必将推动我省融资租赁行业朝着更加规范化、专业化的方向发展，为地方经济建设注入新的活力。

（作者：本报告由某财经大学金融研究院课题组完成）

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）