融资租赁公司违法给回扣的风险与防范对策

随着我国融资租赁行业迅速发展，融资租赁公司数量激增，在服务实体经济、优化融资结构方面发挥着重要作用。部分融资租赁公司在经营活动中存在以不正当竞争手段揽客的情况，其中较为突出的问题之一就是违法给回扣的行为。这种违法行为不仅扰乱了市场秩序，损害了行业的健康发展，还可能导致企业面临法律风险。

从融资租赁公司违法给回扣的定义入手，分析该行为产生的原因、危害及防范策略，探讨如何在项目融资领域构建规范健康的商业环境，杜绝此类违法行为的发生。

融资租赁公司违法给回扣的基本概念

融资租赁是指出租人（即融资租赁公司）根据承租人的要求和选择，向出卖人租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的一种金融活动。它是企业融资的重要之一，在飞机、船舶、设备等领域的应用尤为广泛。

融资租赁公司违法给回扣的风险与防范对策 图1

在项目融，融资租赁公司常会与银行、信托公司等金融机构，为相关项目提供融资。部分公司在市场竞争压力下，为了吸引客户、扩大市场份额，采取了违法支付回扣的手段。这种行为通常表现为：向中介方或业务介绍人支付超出合理范围的费用；以现金、 gift cards或其他形式向客户直接给予不正当利益；通过虚增交易金额、虚构费等方式变相输送利益等。

根据我国《反商业贿赂法》和相关司法解释，这种行为属于典型的商业贿赂，具有严重的法律风险。一旦被发现，不仅会导致公司面临巨额罚款、吊销营业执照等行政处罚，还可能触犯刑法中的 corruption charges。

融资租赁违法给回扣的成因分析

1. 市场竞争压力

融资租赁行业呈现"僧多粥少"的局面，公司数量激增但优质项目有限。在争夺客户资源的过程中，一些公司采取了不正当的竞争手段，违法支付回扣成为普遍现象。

2. 制度漏洞与监管缺失

部分融资租赁公司在内部管理上存在重大缺陷，缺乏有效的风险控制机制和合规审查流程。监管部门对融资租赁行业的监管力度相对薄弱，难以形成有效震慑。

3. 法律意识淡薄

一些公司管理者对商业贿赂的法律风险认识不足，在追求短期利益的过程中忽视了合规经营的重要性。员工也往往为了完成业绩指标，采取各种违规手段。

4. 第三方推手的作用

在些违法案件中，存在职业中介人或掮客主动向融资租赁公司索要回扣的情况。这些第三方机构与公司高管内外勾结，形成了一条完整的利益输送链条。

融资租赁违法给回扣的危害

1. 扰乱市场秩序

违法支付回扣会扭曲市场价格机制，在行业内形成恶性竞争，破坏公平竞争的市场环境。

2. 损害企业声誉

一旦发生商业贿赂事件，相关融资租赁公司不仅会被监管部门查处，还可能面临媒体曝光和社会舆论谴责，严重损害企业形象。

3. 增加经营风险

违法支付回扣会增加企业的运营成本，侵蚀利润空间。公司还可能因此丧失金融机构的伙伴关系，导致业务难以持续开展。

4. 影响行业发展

如果行业内普遍存在这种不正当竞争现象，将阻碍融资租赁行业健康发展，影响其实体经济的能力。

防范融资租赁违法给回扣的有效措施

1. 建立完善的内部制度体系

融资租赁公司应建立健全反商业贿赂的内控制度，明确禁止支付任何形式的不当利益。包括制定严格的资金支出审批流程，在合同管理中加入反腐败条款等。

2. 加强合规文化建设

公司应定期开展反舞弊培训，提高全体员工的法律意识和合规意识。通过设立举报、建工奖励机制等方式，鼓励员工抵制不正当行为。

3. 强化第三方管理

在选择中介机构时，融资租赁公司应严格审查其资质和信誉，在合同中明确禁止商业贿赂条款。对于发现存在不当要求的方，要及时终止关系。

4. 利用科技手段进行风险防范

可以引入大数据、区块链等技术建立反腐败监控系统，对异常交易行为进行实时监测。通过智能化管理平台，实现对关键环节的动态监管。

5. 完善考核激励机制

将合规经营纳入绩效考核指标体系，在公司内部形成正确的价值导向。避免单纯以业务规模和利润率作为考核唯一标准。

融资租赁公司违法给回扣的风险与防范对策 图2

典型案例分析与经验启示

2022年，融资租赁公司在开展A项目融资过程中，为顺利中标，通过其业务员向评标委员会成员支付回扣总计50万元。案发后，该公司的主要负责人张被判处有期徒刑三年，并处罚金五十万元；公司也被处以10万元的罚款。

这一案例给我们敲响了警钟：在追求商业利益的过程中，必须守住法律底线。融资租赁公司应当以此为鉴，强化合规意识，完善内控制度。通过制度创技术创新，构建不敢腐、不能腐的有效机制。

行业未来发展方向

1. 推进法治化建设

呼吁立法机关进一步完善相关法律法规，明确违法给回扣的认定标准和处罚措施，提高法律威慑力。

2. 提升监管效能

建议金融监管部门建立统一的信息共享平台，对融资租赁公司的合规情况实施动态监测。对于发现的异常资金流动，要及时进行调查处理。

3. 促进行业自律

鼓励成立融资租赁行业商会协会组织，制定并执行行业自律规范。通过会员之间的相互监督，共同维护行业发展环境。

4. 发展金融科技

积极探索区块链、人工智能等技术在融资租赁领域的应用，开发智能化的风险监控系统，实现对商业贿赂行为的精准打击。

防范和打击融资租赁公司违法给回扣的行为是一项系统工程，需要企业自身努力，也离不开社会各界的共同支持。只有坚持法治化、规范化的发展道路，才能推动融资租赁行业健康可持续发展，充分发挥其服务实体经济的重要作用。随着相关制度建设和监管力度的不断加强，我们相信行业的生态环境将得到明显改善。

在项目融资领域，规范经营不仅是发展的必然要求，更是企业的责任担当。希望融资租赁公司能够摒弃不正当竞争手段，在合法合规的轨道上实现更大发展，为促进经济转型升级贡献力量。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）