如何快速找到理想的融资租赁公司：行业现状与选择策略

融资租赁作为一种重要的项目融资方式，在近年来得到了迅速的发展。随着市场需求的和技术的进步，越来越多的企业和个人开始关注如何快速找到一家适合自己的融资租赁公司。

融资租赁？

融资租赁是一种金融工具，通常指承租人向出租人租赁设备或其他资产，并在合同期限内支付租金以获得使用权。与传统的贷款方式不同，融资租赁具有融资与融物相结合的特点，既满足了资金需求，又帮助企业获得了所需的设备或资产。

具体而言，融资租赁可以分为两类：经营性租赁和融资性租赁。融资性租赁更贴近企业的真实融资需求，在我国融资租赁市场中占据主导地位。通过融资租赁，企业在不占用过多现金流的情况下，实现了规模扩张和技术升级。

如何快速找到理想的融资租赁公司：行业现状与选择策略 图1

随着中国经济的快速发展和产业结构的优化升级，融资租赁行业也迎来了黄金发展期。根据中国银行业协会的数据，截止2023年底，我国主要融资租赁公司总量已经超过1万家，市场规模突破4万亿元人民币。

但与此行业内鱼龙混杂，部分公司存在合规性问题或经营不善的情况。在选择融资租赁公司时，需要掌握一定的策略和技巧，才能快速锁定理想的合作伙伴。

如何快速找到理想的融资租赁公司？

1. 明确需求与匹配标准

在开始寻找融资租赁公司之前，企业必须先明确自身的需求偏好。这包括融资金额规模、期限要求、资产类型以及对承租人的信用评级要求等关键因素。

以某制造企业为例，该公司希望获得1亿元的设备融资，用于扩建新生产线。他们应重点关注以下几个方面：

- 公司资质：选择具有银保监会颁发牌照的正规融资租赁公司

- 资金额度：确保公司能够提供单笔至少1亿元以上的授信支持

- 期限匹配：要求租赁期限在5年左右，与生产设备的生命周期相吻合

- 担保条件：了解是否有抵押或第三方担保的要求

- 费率水平：比较不同公司的利率定价策略

2. 多渠道信息收集

要在众多融资租赁公司中快速筛选出符合条件的公司，最有效的办法就是建立广泛的信息搜集网络。企业可以通过以下几种途径获取相关信息：

- 行业展会：参加国内外知名融资租赁展会，了解最新市场动态

- 专业论坛：参与融资租赁行业的线上和线下论坛

- 金融平台：利用第三方融资服务平台进行比较

- 行业协会：参考中国银保监会或地方租赁协会的推荐名单

- 企业名录：查阅权威发布的融资租赁公司排行榜

3. 建立初步筛选模型

在海量信息中快速定位目标企业，可以采用标准化的评估体系。一般来说，可以从以下几个维度对融资租赁公司进行初步筛选：

- 资本金规模：建议选择实缴资本金在5亿元以上的企业

如何快速找到理想的融资租赁公司：行业现状与选择策略 图2

- 风险控制能力：关注其不良资产率和逾期率等指标

- 市场声誉：参考行业内的评价和过往案例

- 区域分布：根据业务覆盖范围进行判断

以某能源集团为例，他们在寻找海外项目融资租赁服务时，就特别注重融资租赁公司在国际化运营方面的经验和本地化服务能力。

影响选择决策的关键因素

1. 公司资质与合规性

这是最基本也是最重要的考量因素。正规的融资租赁公司需要具备以下必要条件：

- 持牌经营：取得银保监会或地方金融监管部门颁发的牌照

- 资本实力：股东背景雄厚，资本金充足

- 风险管理：拥有完善的风险控制体系和内审机制

- 合规运营：严格遵守国家法律法规

2. 行业经验与专业能力

融资租赁是一项专业性很强的业务，选择经验丰富且具有专业能力的公司尤为重要。

- 专业团队：包括法律、风控、财务等岗位的专业人才

- 运营模式：是否具备成熟的项目运作流程和管理系统

- 行业覆盖：在特定领域内是否有丰富的案例积累

3. 租金结构与融资成本

合理的租金结构是双方合作共赢的基础。建议企业在签订合同前，要详细了解以下几个方面：

- 租金支付方式：是一次性付清还是分期付款

- 租赁期限：是否符合企业的实际需求和财务规划

- 费率水平：比较不同公司的利率报价

- 担保要求：是否有额外的抵押或担保条件

4. 风险分担机制

在融资租赁关系中，明确的风险分担机制可以有效降低合作中潜在的问题。

- 信息披露：公司需要提供哪些基础资料

- 风险预警：建立有效的沟通和预警机制

- 解决方案：当出现问题时如何处理

融资租赁行业现状与发展建议

1. 行业发展现状

中国融资租赁市场呈现以下几个发展趋势：

- 规模扩大：市场规模从2015年的3万亿元到目前的4.5万亿元

- 结构优化：设备租赁占比提升，金融租赁占比下降

- 技术驱动：数字化、智能化成为行业发展的新方向

- 市场细分：不同垂直领域的融资租赁公司不断涌现

但与发达国家相比，我国融资租赁行业发展仍存在一些不足之处：

- 整体渗透率较低，约为4%

- 中小企业融资难问题依然突出

- 区域发展不平衡，中西部地区相对落后

2. 发展机遇与挑战

融资租赁行业面临着前所未有的机遇和挑战。一方面，国家政策的持续支持为行业发展创造了良好的环境；全球经济波动和金融监管趋严也对行业提出了更高的要求。

建议企业可以从以下几个方面着手：

- 加强团队建设：培养专业的融资租赁人才

- 健全风控体系：建立完善的风险控制机制

- 创新业务模式：探索新的服务领域和方式

在融资租赁市场持续扩大的背景下，快速找到理想的融资租赁公司变得越来越重要。这不仅关系到企业的融资效率，更影响着未来的经营发展。

在数字化转型和金融创新的大趋势下，融资租赁行业必将迎来更多的机遇。但合规经营和风险管理仍然是融资租赁公司立足的根本。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）