银行融资租赁与融资租赁之间的区别及应用场景分析

随着我国经济的快速发展，企业对于资金的需求日益，而传统的融资方式已无法满足企业的需求。银行融资租赁与融资租赁作为两种新兴的融资方式，逐渐受到了企业的关注。这两种融资方式都具有融资租赁的共性，但在操作方式、风险控制、税收政策等方面存在一定的区别。对银行融资租赁与融资租赁之间的区别进行详细分析，并结合实际应用场景，为企业选择合适的融资方式提供参考。

银行融资租赁与融资租赁的区别

银行融资租赁与融资租赁之间的区别及应用场景分析 图1

1. 定义上的区别

银行融资租赁，是指银行以租赁为企业提供资金，企业将租赁物件作为抵押，偿还租金。而融资租赁，是指租赁公司为企业提供资金，企业将租赁物件作为抵押，偿还租金。

2. 操作上的区别

银行融资租赁：由租赁公司向企业提供资金，企业将租赁物件作为抵押，按期偿还租金。租赁公司负责租赁物件的、租赁、维护及回收等工作。

融资租赁：由银行向企业提供资金，企业将租赁物件作为抵押，按期偿还租金。银行负责资金的发放、监督及回收等工作。

3. 风险控制上的区别

银行融资租赁：由于银行承担租赁物件的风险，因此租赁公司的风险相对较小。但银行在发放贷款时，需要对企业的信用状况进行全面评估，以降低风险。

融资租赁：由于企业承担租赁物件的风险，因此租赁公司的风险较大。租赁公司在签订合需要充分评估企业的还款能力，以降低风险。

4. 税收政策上的区别

银行融资租赁：企业向您银行贷款，需要按利息支出缴纳增值税和企业所得税。

融资租赁：企业向您租赁公司租赁物件，需要按租赁服务收入缴纳增值税和企业所得税。

应用场景分析

1. 大型设备或技术的场合

银行融资租赁：当企业需要大型设备或技术时，由于设备或技术的价值较高，企业自身资金不足，此时可以考虑采用银行融资租赁。

融资租赁：当企业需要大型设备或技术时，由于设备或技术的价值较高，企业自身资金不足，此时可以考虑采用融资租赁。

2. 改善现金流状况的场合

银行融资租赁：当企业面临资金短缺，需要快速获得资金时，可以考虑采用银行融资租赁。

融资租赁：当企业面临资金短缺，需要快速获得资金时，可以考虑采用融资租赁。

3. 扩大生产规模的场合

银行融资租赁：当企业需要扩大生产规模，需要增加资金投入时，可以考虑采用银行融资租赁。

融资租赁：当企业需要扩大生产规模，需要增加资金投入时，可以考虑采用融资租赁。

银行融资租赁与融资租赁作为两种新兴的融资，在操作、风险控制、税收政策等方面存在一定的区别。企业应根据自身需求，结合实际情况，选择合适的融资。融资租赁公司也应积极探索创新，为企业提供更加灵活、多样化的融资服务。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）